はじめまして。
40代で投資をはじめたワーキングマザーのロスジェネです。
ロスジェネ世代、２児の母、フルタイムでIT関連企業に勤める社会人です。
投資結果の共有
2024年4月20日時点の投資結果の共有をしていきます。
詳しくは、YouTubeに動画でまとめましたので、ご覧ください。
今回の銘柄
【新NISA｜楽天証券】
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド
- 楽天・NASDAQ-100インデックスファンド
【旧NISA｜三菱UFJ銀行】
- スマート・クオリティ・オープン（成長型）愛称：スマラップ
- スマート・クオリティ・オープン（安定成長型）愛称：スマラップ
- eMAXIS 日経225 インデックス
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
投資信託
NISAについては投資信託がメインで、成長投資枠＋つみたて枠合算して評価額は2,851,170円。
次に米国株式で個別株にもチャレンジしていて、好きなTech銘柄が下がったタイミングで買ったりしています。こちらが576,247円。
最後にお試しで買った単元未満（かぶミニ）の国内株式10銘柄、99,372円です。
詳細はスライドの通りです。
NISAつみたて投資枠では、楽天・S&P500インデックス・ファンドへ元金300,000円。
銘柄は、楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００)に毎月10万円積立しています。先月は評価損益率2.61%で評価額5,236円ありましたが、今月は評価損益率1.95%で評価額5,877円です。
NISA成長投資枠は、昨年末にeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）100万円の買付予約を実施し、無事に年初から買付完了しています。そこから、さらに楽天・S&P500インデックス・ファンド、楽天・NASDAQ-100インデックスファンドへ追加投資をしています。総額で元金は1,650,000円となります。
先月は評価額合計で173,561円ありましたが、今月は、評価額合計で194,440円となりました。
その他にも、試しに国内株式を少々と、米国株式少々を持っておりますが散々な結果です。こちらの詳細は割愛します。ということで、NISA枠これらすべてをまとめた、今月のNISA資産は2,851,170円。
評価損益は、先月150,561円 から今月 151,945円となり、1ヶ月で 1,384円微増。株価は下がってきているものの円安が進行しているためかろうじてプラス、という結果になりました。
NISA成長枠に関しては、今年の上限いっぱいまでいってしまったので、今後は積立投資を粛々とすすめます。
まとめ
2024年からの新NISA口座は1,384円微増となってしまったのですが、実は旧NISAの方はもう少し上がっています。旧NISAの損益状況など、詳しくは動画をご覧くださいね。
投資はナマモノ。直近では大暴落のニュースであふれかえっていますが、上がる時もあれば下がる時もある。これが株式と理解して、焦らずしっかりホールドしたいものですね。
きっと何十年後から見れば、今が最安になるでしょう。
という期待を胸に。
できる範囲で、投資は余剰資金をの鉄則を忘れずに将来の備え、がんばりましょう！
